Il est temps de reconsidérer l’interaction entre le client et son conseiller en devenant totalement conversationnel
Une nouvelle ère
Les clients souhaitent à présent engager avec leur conseiller au travers de conversations pertinentes, qui font du sens, indépendamment du canal utilisé. Ils souhaitent une intéraction personnalisée, centrée sur leurs besoins. Dans ce contexte, les conseillers doivent solliciter proactivement leurs clients au travers des conversations actionables.
Le conseiller engage avec son client en anticipation de ses besoins et de ses attentes
Le conseiller dispose de la connaissance client la plus étendues, lui permettant d'engager efficacement avec son client
Ultra personnalisation : vers l'hyper-pertinence
Il est nécessaire aujourd'hui - alors que les clients le demandent - de disposer d'une approche et d'un engagement totalement personnalisé. Les attentes en matière de conseil patrimoniale et d'assistance face aux situations de vie ayant un impact sur la situation patrimoniale exigent un diagnostic précis, continu, basé sur élémént propres aux clients. Impossible dans ce contexte d'ignorer une recommandation. On parle alors d'hyper-pertinence.
De l'importance du conseiller augmenté
En matière de conseil patrimonial, le conseiller est essentiel et son importance n'est plus à démontrer. Afin de faire face aux nouvelles attentes, celui-ci doit disposer d'une connaissance client à jour et exhaustive. Les outils classiques de gestion de la relation client sont insuffisants. Le conseiller doit pouvoir s'appuyer sur une solution plus adaptée aux sujets abordés, plus holistique dans son approche, plus proactive et engageante.
Partage de la situation et du plan d'action
Les bénéfices d'un partage permanent de la situation, des changements patrimoniaux, des objectifs, de l'état de son patrimoine en temps réel, sans contrainte ne sont plus à démontrer. Il faut faire de même avec le plan d'action que le conseiller va mettre en oeuvre pour répondre aux enjeux de son client.